Václav Melka
Jsem normální muž, který staví na vzájemné důvěře a zodpovědném přístupu při práci s financemi. Pomáhám lidem plánovat budoucnost s větším klidem a jistotou
Vašek Melka
Jsem optimista, který umí přemýšlet i realisticky. V osobním životě stavím na hodnotách, jako jsou zdraví, rodina, sport, kvalitně odvedená práce a čas věnovaný tomu, co člověka skutečně naplňuje.
S manželkou rádi trávíme čas aktivně — v přírodě, při sportu nebo poznávání nových míst. Nedávno jsme se rozhodli přijmout i novou výzvu a začali navštěvovat taneční kurzy.
Ve své profesi si zakládám na svědomitosti, otevřeném jednání a tom, že dané slovo má mít skutečnou váhu. Klíčová je pro mě důvěra, protože bez ní nemůže kvalitní dlouhodobá spolupráce fungovat.
Jsem držitelem profesního titulu PFP (profesní titul v oblasti finančního plánování) a ve své práci se snažím spojovat odbornost s lidským přístupem.
Systém práce
1 Schůzka – Analýza potřeb
První schůzka je především o vzájemném poznání a pochopení Vaší situace. Povídáme si o Vašem životě, cílech, rodině, bydlení i plánech do budoucna, aby další kroky vycházely z toho, co je pro Vás skutečně důležité. Součástí setkání je také otevřená debata o tom, jak spolupráce probíhá a jaké náklady mohou být s jednotlivými kroky spojeny.
2 Schůzka – Návrh řešení a představení finančního plánu
Na druhé schůzce představuji návrh řešení pomocí finančního plánu tak, aby byl srozumitelný, jednoduchý a pochopitelný během několika minut. Věřím, že pokud má něco dávat smysl, musí to být vysvětlené jasně a bez složitostí. Součástí setkání je také prostor na otázky a čas na rozmyšlení.
3 Schůzka – Administrativa a realizace změn
Třetí schůzka je věnována dokončení administrativní části a realizaci navržených změn ve Vašem finančním portfoliu.
V této fázi již klient většinou přemýšlí o svých financích jiným způsobem a často přichází s novými podněty a nápady, které vzešly z předchozích setkání. To mě vždy potěší, protože právě změna pohledu na osobní finance je jedním z hlavních cílů naší spolupráce.
Tato schůzka zároveň představuje oficiální začátek dlouhodobé spolupráce. Naším cílem je pomoci Vám plnit Vaše finanční cíle, budovat majetek a postupně vytvořit finanční nezávislost a rentu pro budoucnost.
4 . schůzka – Kontrola a nastavení dlouhodobého servisu
Čtvrtá schůzka slouží k ověření, že všechny realizované změny domluvené na předchozích schůzkách proběhly správně a nastavené řešení funguje přesně tak, jak má. Zároveň se společně zaměříme na další možnosti a kroky, které mohou podpořit dosažení Vašich finančních cílů a přiblížit Vás k dlouhodobé finanční stabilitě a nezávislosti.
5. Servis – Jak probíhá péče o naše klienty?
Naše spolupráce nekončí nastavením finančního plánu ani realizací jednotlivých změn. Naopak věřím, že skutečná hodnota spolupráce spočívá v dlouhodobé péči a pravidelném servisu.
S každým klientem se snažím být v kontaktu minimálně jednou ročně telefonicky. Cílem tohoto kontaktu je zjistit, zda nedošlo ke změnám v jeho životní nebo finanční situaci a zda je vhodné realizovat servisní schůzku. Tu se snažím uskutečnit alespoň jednou za dva roky nebo dříve, pokud si to aktuální situace vyžádá.
Během těchto setkání mě nezajímají pouze čísla a smlouvy. V první řadě mě zajímá, jak se klientovi daří, co se změnilo v jeho osobním i pracovním životě a zda se posunul směrem ke svým životním cílům.
Následně vyhodnocuji aktuální finanční situaci, plnění nastavených cílů a případné změny, které mohou mít vliv na dříve zprostředkované finanční produkty a celkovou finanční situaci klienta. Pokud se životní situace klienta změnila, společně projdeme možnosti dalšího postupu.
Důležitou součástí dlouhodobé spolupráce je také pravidelnost a odpovědný přístup. Mým cílem je poskytovat klientům srozumitelné informace, aby se mohli ve svých financích lépe orientovat a činit informovaná rozhodnutí.
Během roku klienty pravidelně informuji o důležitých novinkách a změnách ve světě financí, sleduji výročí smluv, vývoj úrokových sazeb i další skutečnosti, které mohou být pro jejich finanční situaci důležité.
Samozřejmostí je moje dostupnost na telefonu i e-mailu. Chci, aby klienti měli jistotu, že se na mě mohou kdykoliv obrátit. V případě mé nepřítomnosti nebo dovolené je zajištěna administrativní podpora, aby byly jejich požadavky řešeny bez zbytečných prodlev.
Témata, která nejčastěji řeším s klienty
Ne každý chce být spokojený důchodce, ale většina lidí chce mít v budoucnu větší finanční klid a nezávislost. Současná doba nabízí možnosti, jak dlouhodobě pracovat na tom, aby si člověk postupně vytvořil vlastní finanční rezervu pro další etapy života. Důležité je začít včas, mít jasný plán a vedle sebe člověka, který s Vámi bude tuto cestu řešit dlouhodobě a zodpovědně.
Při plánování budoucnosti dětí není nejdůležitější jen částka, kterou rodiče pravidelně odkládají, ale především cíl, ke kterému chtějí směřovat. Má jít o podporu studia, první bydlení nebo finanční základ pro start do samostatného života? Každá rodina má jiné priority, a právě proto je důležité začít od představy, co má vytvořená rezerva dítěti v budoucnu umožnit.
U hypotéky není nejdůležitější jen samotný úrok, ale především to, jak celé financování odpovídá životní situaci klienta. Vztah s bankou často trvá desítky let, a proto je důležité správně nastavit nejen financování, ale i další související oblasti tak, aby vše dávalo dlouhodobě smysl.
Život přináší i situace, které si nikdo nepřeje — úrazy, nemoc nebo nečekané majetkové škody. Právě proto považuji ochranu příjmu a majetku za důležitou součást finančního plánu. Dobře nastavená ochrana může přinášet větší klid, jistotu a v mnoha případech i klidnější spaní.
Klienti se na mě často obracejí také s otázkami týkajícími se koupě nebo prodeje nemovitostí. V těchto případech spolupracuji s naší realitní divizí, se kterou tvoříme jeden tým. V případě zájmu klienta jej propojím s realitním makléřem, který zajišťuje samotné realitní zprostředkování.
V rámci této spolupráce poskytuji klientům obecné informace o průběhu celého procesu, pomáhám koordinovat jednotlivé kroky a zajišťuji finanční stránku obchodního případu. Účastním se také schůzek s potenciálními zájemci o koupi nemovitosti, kde zastupuji oblast financování a odpovídám na otázky týkající se hypoték, financování a dalších souvisejících finančních záležitostí.
Díky úzké spolupráci mezi finanční a realitní částí týmu na sebe jednotlivé kroky navazují a klient má po celou dobu k dispozici koordinovanou podporu obou odborností.
Chcete mít ve svých financích jasno a získat lepší kontrolu nad svou budoucností?
- Přes 100 milionů ve zprostředkovatelském mandátu
- 15 let praxe v oboru
- Přes 200 milionů Kč ve zprostředkovaných úvěrech
Inspirace
Finanční E-book
Stáhněte si zdarma krátký E-Book, ve kterém najdete principy, které mohou pomoci lépe se orientovat ve vlastních financích a dělat klidnější rozhodnutí.
Nejde o složitou teorii ani o univerzální návody. Smyslem je nabídnout několik jednoduchých principů, které mohou pomoci lépe se orientovat v tématech, jako jsou příjmy, výdaje, rezerva, bydlení nebo dlouhodobé plánování.
Finance nejsou jen o číslech. Často jsou odrazem životních priorit, odpovědnosti a směru, kterým se člověk chce vydat.
Pokud Vám některé myšlenky v této příručce pomohou podívat se na vlastní situaci jinak, pak tento materiál splnil svůj smysl.
Domluvte si nezávaznou konzultaci
Máte otázky ohledně investic, hypotéky nebo celkového finančního plánu? Napište mi a společně projdeme vaši situaci a podíváme se na možnosti, které pro vás budou dávat smysl.
